こんにちは、みけです。
投資信託を始めようと思ったとき、
多くの人が悩むのが
「オルカンとS&P500どっちがいいの？」
という問題です。
私も投資を始めるとき、この2つでかなり悩みました。
結論から言うと、我が家では
両方に投資しています。
今回は主婦目線で
- それぞれの特徴
- メリット
- 私の結論
をまとめてみました。
オルカンとは？
オルカンとは、全世界株式の投資信託のことです。
正式には
という指数に連動しています。
これは
世界中の企業にまとめて投資できる指数
です。
つまり
✔ アメリカ
✔ 日本
✔ ヨーロッパ
✔ 新興国
など、世界中に分散投資できます。
S&P500とは？
一方、S&P500は
アメリカの代表的な企業500社に投資する指数です。
正式には
と呼ばれています。
例えば
など、世界的な企業が含まれています。
つまり
アメリカ経済に投資するイメージ
です。
オルカンのメリット
オルカンの一番のメリットは
世界中に分散投資できること
です。
アメリカだけではなく
✔ ヨーロッパ
✔ 日本
✔ 新興国
にも投資できます。
「どこの国が成長するか分からない」
という人には、安心感のある投資方法です。
S&P500のメリット
S&P500のメリットは
成長力の高さです。
アメリカには
IT企業
AI企業
テクノロジー企業
など、世界をリードする企業が多くあります。
過去のデータを見ると
長期で高い成長をしてきた指数
として知られています。
主婦の私の結論
我が家では
両方に投資しています。
理由はシンプルです。
- S&P500 → 将来の自分たちの生活のため
- オルカン → 子どもの将来のお金
というイメージで分けています。
どちらか一つに決めるよりも、
分散することを大事にしました。
投資初心者の人へ
投資を始めたばかりの頃は
「どっちが正解なの？」
と思ってしまいます。
でも実際は
どちらも長期投資では人気の投資信託です。
大事なのは
✔ 長期
✔ 積立
✔ 分散
だと思っています。
結局どっちがおすすめ？
ここまでオルカンとS&P500の特徴を紹介しましたが、
「結局どっちがいいの？」と思う方も多いと思います。
私なりの考えをまとめると、こんな感じです。
投資初心者の人
→ オルカン
理由は、世界中に分散投資できるからです。
1つの国に集中するより安心感があります。
アメリカの成長を信じている人
→ S&P500
アメリカには
・IT企業
・AI企業
・テクノロジー企業
など、世界をリードする企業が多くあります。
長期で見れば、成長を期待する人も多い指数です。
私の結論
私の場合は
どちらも積み立てています。
理由はシンプルで
- S&P500 → アメリカの成長
- オルカン → 世界全体への分散
この両方を取り入れたいと思ったからです。
投資に絶対の正解はありませんが、
自分が安心して続けられる方法が一番大切だと思っています。
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