はじめに
私は投資初心者として新NISAを活用し、毎月コツコツ積立投資を続けています。
今回は運用23ヶ月目時点での資産額や損益を公開したいと思います。
これから投資を始める方や、新NISAが気になっている方の参考になれば嬉しいです。
「この記事でわかること」
- 新NISA23ヶ月目の運用実績
- オルカンとS&P500の積立状況
- 投資初心者が感じたリアルな感想
私の投資内容
現在の積立内容はこちらです。
- オルカン（全世界株式）月5000円（子供の教育資金）
- S&P500 月10000円（将来の資産形成）
投資を始めた理由は、将来の資産形成と子供の教育資金の準備のためです。
銀行預金だけではお金が増えにくい時代なので、長期目線で運用しています。
運用実績公開
| 項目 | 金額 |
|---|---|
| 投資元本 | 255,004円 |
| 評価額 | 315,883円 |
| 損益 | +60,879円 |
約23ヵ月運用した結果、現在は約60,000円のプラスとなっています。
もちろん相場によってはマイナスになることもありますが、長期投資を前提としているため、日々の値動きはあまり気にしないようにしています。
投資を続けて感じたこと
実際に投資を始めて感じたことは次の3つです。
1. 思ったより値動きが気になる
最初は毎日評価額を確認していました。
しかし長期投資では短期的な値動きに一喜一憂しないことが大切だと感じています。
2. 少額でも資産形成できる
毎月少額の積立でも、少しずつ資産が増えていくのを実感できます。
3. 早く始めることが大切
投資で最も大切なのは時間を味方につけることだと思います。
もっと早く始めていればよかったと感じています。
投資を始める前は不安でした
今でこそ毎月当たり前のように積立投資をしていますが、投資を始める前は不安な気持ちもありました。
「投資は難しそう」
「お金が減ったらどうしよう」
「本当に資産形成につながるのかな」
そんなことを考えてなかなか一歩を踏み出せませんでした。
しかし、いろいろ調べる中で、新NISAは長期的な資産形成を後押ししてくれる制度だと知り、少額から始めてみることにしました。
結果として、あの時思い切って始めて良かったと感じています。
23ヶ月積み立てて感じた変化
投資を始めてから、お金に対する考え方も少し変わりました。
以前は使わなかったお金を何となく銀行口座に置いているだけでしたが、今は「将来のためにお金にも働いてもらう」という考え方が身についてきました。
また、積立投資をきっかけに資産形成への興味が広がり、株主優待を目的とした個別株投資にも挑戦するようになりました。
現在はイオン株や楽天グループ株を保有しており、株主優待やポイント制度も活用しています。
特にイオンのオーナーズカードによるキャッシュバックや、ウエルシアでお得に買い物ができる「ウェル活」は、家計の節約にもつながっています。
さらに、経済ニュースや株価の動きにも自然と興味を持つようになり、以前よりもお金について学ぶ機会が増えました。
投資を始めたことで、単に資産が増えるだけでなく、お金との向き合い方そのものが変わったように感じています。
含み益が出ていても油断は禁物
現在は約6万円の含み益となっていますが、これからも順調に増え続けるとは限りません。
株式市場は常に変動しているため、大きく下落する局面もあると思います。
実際に運用していると、評価額が下がる日もありますし、思った以上に不安になることもあります。
それでも、私は長期投資を前提としているため、短期的な値動きに振り回されず、積立を継続することを大切にしています。
これから新NISAを始める方へ
投資は早く始めるほど時間を味方につけることができます。
もちろん、投資に絶対はありません。
しかし、新NISAは運用益が非課税になるため、これから資産形成を始める人にとって非常に魅力的な制度だと思います。
私自身も最初は不安でしたが、少額から始めたことで無理なく続けることができました。
「投資を始めたいけど迷っている」という方は、まずは少額からチャレンジしてみるのも一つの方法だと思います。
今後の目標
今後も毎月15,000円の積立を継続し、長期的な資産形成を目指していきます。
定期的に運用実績も公開していく予定です。
まとめ
今回は新NISA運用23ヶ月目の実績を公開しました。
- 投資元本：255,004円
- 評価額：315,883円
- 損益：＋60,879円
投資を始めた頃は不安もありましたが、少額でもコツコツ積み立てを続けることで着実に資産が増えていることを実感しています。
もちろん今後も相場の変動によって評価額が下がることはあると思います。しかし、短期的な値動きに振り回されず、長期的な視点で積立を続けていきたいと考えています。
これから新NISAを始めようと思っている方や、投資を始めるか迷っている方の参考になれば嬉しいです。
また運用実績については定期的に更新していく予定ですので、ぜひ今後の成長も見守っていただけると嬉しいです。
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